黑社会女老大侵吞10多亿资产 设断贷陷阱包藏祸心

原标题：“黑社会女老大”侵吞10多亿资产，“发家史”曝光！检察机关揭其犯罪手法

这是一个“黑社会女老大”的发家史。

8年间，以周某、蒋某为领导者的黑社会性质组织，借公司合法外衣，创设新型“套路贷”，大肆骗取金融机构贷款后向企业和个人高利转贷、暴力逼债。

这也是一段江苏省检察机关全力揭秘“新型套路贷”的攻坚史。

全省三级检察机关组成办案组，历经16个月的艰苦攻坚，详细揭露了新型“套路贷”的犯罪手法，深度探索了金融领域涉黑案件办理新模式。

黑社会女老大侵吞10多亿资产

2020年10月23日，徐州市铜山区法院对周某等人涉黑案作出一审判决，以组织、领导黑社会性质组织罪，敲诈勒索罪，诈骗罪，贷款诈骗罪，非法拘禁罪，寻衅滋事罪等罪名，数罪并罚，判处周某有期徒刑二十五年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产。

蒋某被判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产。

其余18名被告人分别被判处有期徒刑，并处没收个人全部财产或罚金。

后周某等人提出上诉。

近日，法院二审裁定维持原判。

这不是雪中送炭

而是甜蜜的毒药

养鸭场老板李某勤为了扩大鸭场的经营规模，通过朋友介绍向周某借款数十万元，周某要求其公务员儿子李某腾作为担保人。

但在李某勤已还完高额本息后，周某等人仍多次到李某腾单位闹，殴打、恐吓李某腾的妻子，到幼儿园跟踪李某勤的孙女。

无奈之下，李某腾被迫辞职，妻子带着孩子远走他乡。

除毁灭一个家庭赚点“小钱”外，周某犯罪组织还擅长“放长线钓大鱼”。

安徽商人马某就是她的目标之一。

2010年，47岁的马某来徐州经商，很快在徐州开设了两家企业并收购了新心印刷公司（化名），名下资产过亿，为了扩大企业规模，马某找到了周某。眼前的周某慷慨仗义，让马某如遇“贵人”。

2010年8月，马某开始向周某借款。3个月间，马某先后3次向周某借款150万元、500万元、50万元，眼看到期不能还款，周某提出可以重新和马某签署一份900万元的借款合同，其中700万元还之前的3次借款，剩下200万元扣除利息后，马某还能拿到手140万元。

到了12月，急需资金的马某又找到周某。

900万元还没还又想借大额资金，周某没有辜负马某的“信赖”，她提出一个新方案：由周某借2000万元给马某作为保证金，从银行开具4000万元的承兑汇票。

拿到汇票后周某可以帮忙贴现，让马某立刻拿到钱。

拿到钱的马某还掉之前欠周某的900万元及2000万元保证金后，还拿到了1000万元左右的流动资金。

2010年底至2012年，周某“帮助”马某用同样的方式先后10余次向银行“办新贷还旧债”。

其间，周某还多次逼着马某用房产、土地抵债。

即便如此，马某仍觉得周某是自己的“救世主”。

殊不知，周某的“引君入瓮”无疑是甜蜜的毒药。

2011年8月，马某向周某借款2000多万元，这次，周某要马某用名下新心印刷公司所持的股权作质押。

到了还款日期，马某想再向周某借款2000万元保证金从银行开到承兑汇票，但周某不愿再借钱给他。

马某怕股权被过户，便从另一家公司借款2000万元汇入了银行保证金的账户，可银行的贷款却没批下来。

为了躲避股权过户手续，马某躲到外地。

但周某趁马某回徐州办事时，抢走马某企业公章完成了股权过户。

李某勤和马某的遭遇只是周某等人组织、领导、参加黑社会性质组织，敲诈勒索，诈骗等23项罪名198起犯罪事实中的冰山一角。

2010年至2018年，周某组织在江苏徐州、安徽宿州等地实施骗取贷款、高利转贷、敲诈勒索等违法犯罪活动，致使多家企业倒闭、破产，上千人失业，10多亿元资产被侵吞……

找出“消失”的银行流水

让数字说真话

2019年，在徐州市清查金融系统重点逃废债专项工作中，姜某称被周某涉黑团伙设套侵吞巨额资产，2019年3月5日，徐州警方以涉嫌诈骗罪对周某立案侦查。

徐州两级检察机关提前介入，提出补充侦查意见200余条，补充证据卷宗400余册。

同年6月26日，周某等人被批准逮捕。

周某扬言：“我不说，谁都说不清。”公安机关围绕犯罪行为、同案犯供述、被害人证言及大量书证材料展开侦查，并于2020年1月21日以涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织等罪名向检察机关移送审查起诉。

由于案情复杂，江苏省检察院从全省选派6名业务专家组成指导组实地指导，徐州市检察院从全市抽调10名精干力量组成专门办案团队。

“目前的证据只能定强迫交易，最高刑是7年，而公安机关移送的诈骗罪名最高可以是无期徒刑。”

“企业主不会冒着群众上访的风险把股权让出去的，这不合常理。”

……

检察官激烈地讨论着。

面对数百册案卷材料，办案组成员阮军帮认为，银行流水作为重要客观证据是能否突破该案的关键点。

2020年6月22日，公安机关调取了千余个涉案账户的银行流水后二次移送审查起诉。

新心印刷公司的股权价值6000余万元，马某用此作质押借款2000余万元，周某之所以能取得股权是因手握马某向她借款4000余万元的证明。

但马某每次都是办新贷还旧债，那这4000万元的差额哪来的？

现有的银行流水确实显示周某的账户向马某转入了4000万元，而没有马某还款的记录。难道银行流水还会说假话？

“有借无还的银行流水让被害人吃了哑巴亏。”阮军帮回想起周某手下苗某说的一句话。

“有借无还？”阮军帮和助理再次梳理马某账户的银行流水，发现周某每次都从自己的账户给马某转账，但马某却在事后向王某等人转入相应金额，王某正是周某的手下。

这就在账面形成周某出借给马某钱款，但即使马某还钱，仍未留下还款给周某的痕迹，造成马某“有借无还”的假象。

“单个银行流水会说假话，但我们要串联起这些银行流水让它们说真话。这4000万元正是周某制造的‘有借无还’银行流水和拼凑流水捏造的债务。”阮军帮坚信客观证据的分量。

他介绍：“后来我们对22家企业的上千个账户、百万条银行流水全部进行了核查，发现有部分企业形成了‘有借无还’的银行流水，这些企业恰好都是因为有优质资产而被盯上。这无疑是陷阱型的诈骗。”

发现断贷根源

揭秘隐蔽的陷阱

4000万元的借款是假的，那当初借给马某2000万元并要求股权质押是否也包藏祸心？检察机关再次找到马某调查取证。

面对检察官，马某愤怒地控诉：“我的股权是怎么被人弄走的？银行一定是周家开的！”

马某始终想不明白，明明借了2000万元作为保证金，银行为何不放贷，他觉得是周某操控了银行。

办案检察官再次扎进了数据海洋。