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6家银行遭罚1.56亿 理财业务违规成重灾区

2018-12-09网络整理阅读:128评论:

时隔半年,银保监会再开一批罚单。

12月7日,银保监会开出10张巨额罚单,罚没共计1.563亿元。本次受罚的银行共有6家,分别是民生银行、渤海银行、光大银行、浙商银行、交通银行、中信银行,其中,除交通银行外,其余5家银行都收到千万级罚单,浙商银行更是收到5550万元最大罚单。

总体看,本次银行受罚的原因主要集中在理财资金违规投资、贷款业务违反审慎经营规定、同业业务及票据业务违规等,这些领域也一直是银行受罚的“重灾区”。不过,此次6家银行之所以被罚,都存在理财业务违规行为,这也说明银行理财在按照资管新规、理财细则转型过程中,仍存在“走老路”的问题,银行理财业务转型任重道远。

银行理财刚性兑付

难打破

多家银行又吃大罚单。根据统计,本次浙商银行被罚5550万元、民生银行被罚3360万元、渤海银行被罚2530万元、中信银行被罚2280万元、光大银行被罚1120万元。交通银行虽然罚没金额未超千万,但也达到了740万元。此外,民生银行两名员工因管理失责累计被罚50万元。

值得注意的是,理财业务违规是本次受罚的6家银行共有的处罚案由,足见尽管资管新规落地后,银行理财业务转型依旧艰难,“贪恋”过去刚性兑付、违规投资资产的老路子。

有意思的是,在诸多理财业务的违规操作中,多数受罚银行中招“为非保本理财产品提供保本承诺”,包括民生银行、渤海银行、中信银行。

而且,光大银行的一个受罚案由是“以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品”,浙商银行的“理财产品销售文本使用误导性语言”情况也类似,虽然银保监会没写明具体如何误导销售理财产品,但据证券时报记者了解,目前在不少银行理财产品的销售中,银行的销售人员为了能提高理财销售量,仍会通过口头承诺或是其他方式向投资者许诺保本保收益。

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